10 دروس من راي داليو ستجعلك مستثمرًا أفضل
10 دروس من راي داليو ستجعلك مستثمرًا أفضل
يدير راي دايلو أكبر صندوق تحوط في العالم ، بريدج ووتر أسوسيتي . يعرف الكثير حول العالم أن راي مستثمر ناجح تبلغ قيمته 15.9 مليار دولار. ومع ذلك ، فإن قلة قليلة من الناس يعرفون أن بريدج ووتر أسوسيتي بدأت في شقة بغرفتي نوم ، وارتفعت لتوظف 1500 شخص وتدير ما يصل إلى 150 مليار دولار من الأصول. ولد في منزل متواضع في جاكسون هايتس ، كوينز ، نيويورك. كان والده عازف جاز وكانت والدته ربة منزل. من خلال العمل الجاد والطموح ، ارتقى راي من تلميذ عادي إلى ملياردير. اليوم ، يطبق الحقيقة الحاسمة والشفافية المتطرفة في إدارة صندوق التحوط الخاص به لضمان عوائد سنوية إيجابية. هل تريد أن تعرف سر نجاحه؟ فيما يلي 10 دروس تعلمناها من راي داليو حول الاستثمار والثروة.
دروس من راي داليو ستجعلك مستثمرًا أفضل
اعمل لنفسك ولا تفعل فقط ما يطلبه منك الآخرون
أشار راي داليو إلى أنه كان يكره المدرسة بالفعل عندما كان صبيا. هذا لأنه لم يتمكن من العثور على أي استخدام عملي للنظريات التي كان يتم تدريسها في الفصل الدراسي. وهكذا ، قرر أنه سيحقق النجاح بطريقته الخاصة. كان أول هؤلاء يقرر العمل لنفسه. لذلك ، بدأ في القيام بأعمال غريبة مثل جز العشب وحمل العلب وتسليم الصحف لجمع الأموال لنفسه. عندما كان يبلغ من العمر 12 عامًا ، اشترى أسهمه الأولى في البورصة. منذ صغره ، تعلم راي أنه يمكنه الحصول على أي شيء يريده من خلال العمل من أجله. هذا درس رائع نتعلمه من هذا المستثمر العظيم.
كوِّن آراءً مستقلة واستخدمها لتحقيق أهدافك
عندما كان طفلاً ، قام راي بقص الكوبونات من إصدارات مجلة فورتون واستبدلها بالتقارير السنوية لشركات فورتون 500. بعد جمع أكبر عدد ممكن من الأشخاص ، بذل راي جهدًا لمعرفة سوق الأسهم بمفرده. أدى هذا الحماس لخلق رأي مستقل إلى أسلوب الإدارة الفريد في بريدج ووتر أسوسيتي. يعتبر الكثيرون الصندوق غريبًا ولكنه يحقق أرباحًا ضخمة. كن مستقلاً في آرائك ، يمكن أن يكون ذلك مناسبًا لك.
العب لتربح
أحد الموارد الفريدة في بريدج ووتر أسوسيتي هو نموذج من القاعدة إلى القمة للاقتصاد الأمريكي. هذا هو السبب الرئيسي وراء استمرار أداء صندوق التحوط بمعدل ممتاز. بفضل هذا النموذج وجيش من الموظفين ، فإن بريدج ووتر أسوسيتي قادرة على إنتاج تحليلات وإحصاءات أكثر دقة وملاءمة من تلك الخاصة بالاحتياطي الفيدرالي. وبالتالي ، فإن أي مستثمر يتخيل أنه منافس ناجح لراي داليو هو ببساطة يمازح نفسه. لقد قام بواجبه واستخدمه للفوز في لعبة المال. من هذا يمكننا أن نتعلم أنه يجب عليك استخدام جهدك الخاص للتفوق أكثر بكثير من منافسيك.
أحط نفسك بأذكى الأشخاص الذين تعرفهم وتعلم طريقة تفكيرهم
عندما بدأ عالم الاستثمار ، كان لدى راي داليو أسئلة للجميع يعتبرها مستثمرًا جيدًا. يمكن أن يكون هذا أي شخص. على سبيل المثال ، سأل سمسار البورصة وحلاقه وأي شخص آخر يعتقد أنه جيد في الاستثمار. لم يهتم باستنتاجاتهم في السوق أو له. كان أكثر اهتمامًا بعملية التفكير لديهم. من خلال تعلم عمليات العديد من الأشخاص ، عزز فرصه في أن يكون على حق في التجارة وساهم في نجاحه بشكل عام.
إنشاء محفظة متنوعة
من الأنشطة التي تم التأكيد عليها في بريدج ووتر أسوسيتي وجود مزيج من توزيع الأصول متنوع استراتيجيًا. تأكد من أن مجموعتك من الأسهم متوازنة ومنظمة بشكل جيد. يجب أن تزدهر محفظتك في بيئات مختلفة من سوق الأوراق المالية. أنت لست متأكدًا من أنك ستفوز. لذلك ، لديك محفظة من شأنها أن تصمد أمام أي عاصفة مالية.
استثمر في ما تعرفه وتفهمه
المخاطرة هي كلمة يتم طرحها في كثير من الأحيان في عالم الاستثمار. بعض المستثمرين لديهم شهية كبيرة لذلك والبعض الآخر لا يفعل ذلك. بغض النظر عن نوع شهيتك ، يقول راي إن المخاطرة تنمو من عدم معرفة ما الذي تشارك فيه. إذا قمت بإجراء صفقات في قطاع من الصناعة لا تعرف عنه إلا القليل أو لا شيء ، فهذا يمثل مخاطرة كبيرة. وبالتالي ، استثمر في الأشياء التي تعرفها وستنجح.
فكر في قراراتك السابقة لتحسين قراراتك المستقبلية
أحد المبادئ التي يعتمد عليها راي داليو بشكل كبير هو عملية اتخاذ القرار ونشاط تحليل النتائج. منذ أيامه عندما كان طفلاً ، علم أن الفشل كان نتيجة لشيء كان يفعله هو أو الآخرين من حوله بشكل خاطئ. من خلال تحليل سبب الفشل ، تعلم راي كيف يكون فعالاً بمعدل أعلى من أقرانه. صراعه مع أخطائه ومشاكله ونقاط ضعفه جعل راي ينمو إلى مستثمر قوي. لا تخجل أو تحرج من الأخطاء. ببساطة تعلم منهم والسعي لعدم تكراره.
لا تكن صانع قرار تفاعلي
يعتبر غالبية مستثمري وول ستريت أن السهم استثمار جيد عندما يرتفع سعره. ما قد لا يلاحظونه هو أنه يمكن أن يتحول إلى استثمار مكلف. يشير Ray إلى أن السعر هو المبلغ الذي تدفعه بينما القيمة هي المبلغ الذي تحصل عليه. يمكن لشركة جيدة أن يكون مخزونها أقل من السعر. هذا لا يعني أنه استثمار سيئ. ببساطة استثمر وتحلى بالصبر وانتظر حتى ترى قيمتها وسعرها يرتفعان لصالحك.
لا شيء يدوم إلى الأبد
من أكثر الأخطاء شيوعًا في وول ستريت هو الاعتقاد بأن الظروف التي حدثت في الماضي القريب ستستمر في المستقبل. يعتقد بعض المستثمرين أن السهم الذي كان استثمارًا جيدًا في الماضي القريب سيظل كذلك في المستقبل. لذلك ، فإنهم يؤسسون قراراتهم الاستثمارية الحالية على هذا الافتراض. دورات العمل تتغير في كل وقت. لذلك ، فإن قيمة السهم تتقلب معها أيضًا. تعلم كيفية تحديد الموقف الحكيم والتمسك به. سيساعدك هذا على أن تكون مستثمرًا ناجحًا.
كن على دراية بالثقة المفرطة وقلل من مخاطرك إلى أدنى مستوى ممكن
أحد أسباب نمو شركة بريدج ووتر أسوسيتي بسرعة كبيرة يرجع إلى الطريقة التي يديرها راي داليو. إنه يقلل من مخاطرته الإجمالية بقدر ما يستطيع قبل إجراء صفقة. في بعض الحالات ، ليس لديه أي فكرة على الإطلاق عما إذا كان السهم سيرتفع أم ينخفض. في مثل هذه الحالة ، يضع نفسه على هذا النحو بحيث لا يكون للنتيجة تأثير سلبي عليه بأي طريقة كانت. قلل دائمًا من المخاطر ولا تكن مفرطًا في الثقة. هذا درس مفيد نتعلمه من قطب وول ستريت.
المهم يبتعد
راي داليو هو خبير استثماري يمكننا جميعًا التعلم منه. بصفته الرئيس التنفيذي للاستثمار (CIO) في بريدج ووتر أسوسيتي ، لديه 150 مليار دولار للاستثمار بحكمة. هذا يجعله مصدرًا ذكيًا للمعرفة حول الاستثمار. تمت الإشارة إلى هذه الدروس أعلاه ويمكن أن تساعدك على أن تصبح ناجحًا كما هو.