ماذا يفعل متدرب التأمين؟
متدرب التأمين هو عامل أو متدرب في صناعة التأمين يطمح إلى العمل كوكيل تأمين. يحظر على موظفي التأمين غير المرخصين في بعض الأحيان تقديم عروض أسعار التأمين للعملاء في القوانين الإقليمية. في هذه الحالة ، عادة ما تكون مسؤوليات متدرب التأمين هي الدعم الإداري. في المجالات التي يسمح فيها للمتدربين بإجراء أعمال التأمين ، سيساعد المتدرب العملاء على مناقشة احتياجات التغطية. أثناء تقديم هذه المساعدة ، يتعلم المتدرب عن صناعة التأمين من الوكلاء المرخصين ويستعد لامتحان ترخيص التأمين. ماذا يفعل متدرب التأمين؟
ما هو دور متدرب التأمين؟
هناك الكثير من ملفات العملاء في مكاتب التأمين. تتم إضافة المعلومات إلى ملف العميل كلما قام بتغيير بوليصة أو إضافة أو إزالة سيارة من البوليصة أو بدء تغطية جديدة. وكثيرا ما يتم الاحتفاظ بالملفات كمتدرب تأمين. يعد سحب الملفات للعملاء الذين يبحثون عن تغييرات وإعادة إيداعها بمجرد انتهاء الوكيل من العمل من بين مسؤوليات هذه المهمة. اعتمادا على حجم قاعدة بيانات العميل ، قد يكون الإيداع مهمة يومية أو أسبوعية أو شهرية.
بعض المناطق تجعل من غير القانوني لمتدرب التأمين قبول مدفوعات الأقساط ، في حين أن البعض الآخر لا يفعل ذلك. يقبل متدرب التأمين ويسجل مدفوعات الأقساط التي يتم إرسالها بالبريد أو إحضارها إلى المكتب شخصيا في المناطق التي يسمح فيها بذلك. كما يتم إعطاء إيصال للدفع للعميل المتدرب. قد يكون المتدرب مسؤولا أيضا عن الودائع المصرفية.
اعتمادا على نوع التأمين المباع ، تختلف الواجبات المتعلقة بشركات تأمين محددة. قد يتم طلب إحصاءات حوادث المركبات لمنطقة معينة من المتدربين الذين يعملون مع وكيل تأمين مرخص للمركبات. يستخدمون هذه الأرقام لإنشاء تقارير للوكيل ، الذي يبيع التأمين للعملاء بناء على المعلومات المقدمة. قد يطلب من المتدرب أو المتدرب في صناعة التأمين الصحي أو التأمين على الحياة كتابة تقرير عن إحصاءات الأمراض.
لا يسمح لمتدربي التأمين ببيع وثائق التأمين في معظم الولايات ، ولكن يسمح لهم بمراقبة المبيعات. سيجلس العديد من الوكلاء مع المتدربين أثناء الترويج لشركتهم ومنتجاتهم. يستمع المتدرب ويتعلم بحيث يأتي عرض المبيعات بشكل طبيعي عندما يصبح وكيلا مرخصا.
يسمح منصب متدرب التأمين للمتدرب باكتساب الخبرة في هذا المجال وتحديد ما إذا كان يريد ممارسة مهنة في مجال التأمين أم لا قبل استثمار الوقت والمال في الحصول على ترخيصه. وهو يزود المتدرب بمعرفة مباشرة بكيفية عمل مكتب التأمين. بعد إتقان الجانب الإداري من التأمين ، يجب على المتدرب الدراسة واجتياز امتحان الدولة حتى يصبح مرخصا.